4-4 總帳儀表板：收入、費用、損益趨勢一眼看

案例主角：會計、財務主管　｜　模組：N 總帳
更新日期：2026-06　｜　重要度：★★★★★

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場景：損益好不好，得翻報表對數字

每個月初，岩月的會計小姐要回答老闆同一個問題：「上個月到底賺不賺？」

流程年年一樣：先跑損益表看收入與費用，抄下營收、毛利、淨利；再跑資產負債表看家底，抄下總資產、總負債；接著開日記帳翻一遍，確認月底那幾張調整傳票有沒有漏過帳；最後把預算表拉出來，一格一格對「這個月的收入達標了沒」。四張報表、四次條件設定、一張手工整理的 Excel，做完通常已經是下午。

更麻煩的是老闆的下一句：「那跟前幾個月比呢？費用是不是一直在爬？」——這題報表答不了。損益表一次只給你一個期間的數字，想看「每個月的變化」，只能把過去幾個月的報表一張一張跑出來、把數字抄成一列，再自己排成表、畫成圖。抄到第三個月就會開始懷疑人生，而且抄錯一格沒人看得出來。

數字全都在系統裡，但散在不同報表；要拼出「今年整體財務長怎樣、趨勢往哪走」的全貌，靠的是人腦與剪貼。

於是每個月都會上演同一幕：老闆問一句，會計回「我整理一下，下午給您」。整理完了，老闆看著那張 Excel 又問「那現金呢？負債比有沒有跑掉？」——好，再開一次資產負債表。一來一回，決定總是慢半拍。

現在：財務全貌，做成一頁圖表

總帳儀表板（GLDASH）把總帳的關鍵財務數字，收攏成一頁式的圖表總覽。上方是多張 KPI 指標卡，本年度的關鍵數字一次到位：

• 損益面：營收、毛利、費用、淨利。
• 財務結構面：總資產、總負債、現金。
• 作業面：傳票張數。

KPI 指標卡搭配損益、資產結構、收入預算與各項趨勢圖。（實機截圖）

趨勢與預算，都畫成圖

指標卡下方是一組圖表，把「數字是多少」變成「走勢怎麼走、跟目標差多少」：

• 收入 vs 預算（本年度逐月）：實際收入與預算並排呈現，每個月達標沒有、差多少，用長條與對照表一起看。
• 每月本期淨利：逐月淨利長條，一整年的獲利節奏看得出來。
• 每月營業費用：逐月費用折線，費用是往上爬還是控得住，趨勢一目了然。
• 資產 = 負債 + 權益：用環圈圖呈現財務結構的組成比例。
• 現金結餘趨勢：現金水位隨時間的變化。

看到哪個數字想追細節，點圖表標題旁的箭頭就能跳到對應的明細報表，並自動帶入儀表板目前的期間，不必重新開程式、重輸條件。

實際跑一遍：月初的十分鐘財務體檢

以岩月會計月初例行為例，一輪大概是這樣：

1. 從主選單的 N 總帳 進入 總帳儀表板，畫面直接載入當期數字，不必先設條件。
2. 畫面以本年度為視角呈現（工具列會標示「本年度（迄今日）」），所有 KPI 卡與圖表都是同一段期間；要看特定區間，在查詢條件面板調整日期區間後重查即可。
3. 由左至右掃一遍 KPI 卡：營收 → 毛利 → 費用 → 淨利，先確認損益這一條線；再看總資產、總負債、現金，確認家底與手上的錢；最後看傳票張數，確認這個月的帳都進來了。
4. 看損益趨勢圖：每月本期淨利長條配上每月營業費用折線——如果淨利往下、費用往上，問題就在眼前，不必等到年底檢討才發現。
5. 對預算：看「收入 vs 預算」的逐月長條與對照表，哪幾個月達標、哪幾個月落後、差多少，一次看完，不用再自己拉預算表比對。
6. 看財務結構：資產＝負債＋權益的環圈圖，確認負債比有沒有跑掉；再看現金結餘趨勢，確認水位是往上還是往下。
7. 哪個數字怪，就點下去——點圖表標題旁的箭頭，直接跳到對應的明細報表，期間已經帶好，可以繼續往下追是哪個科目、哪張傳票造成的。
8. 想確認是不是最新狀態，用工具列的重新整理手動更新；不動它，畫面也會自己保持在最新。

以本年度視角掌握節奏

這一頁以「本年度累計＋逐月趨勢」為主軸——月結看當月落點、季檢討看該季三根長條、年度檢討看整年曲線，同一頁就涵蓋三種場合，不必為不同會議各準備一份報表。

一頁，兩種人各看各的

這一頁不是只給會計對數字用的。岩月的用法是——

• 會計：月結後先看傳票張數與損益結構，確認帳都進來了、數字合理，再往下發布。
• 財務主管：盯每月費用趨勢與收入 vs 預算，判斷這一季要不要調整支出節奏。
• 老闆：看淨利、現金與負債比三個數字，決定接下來能不能投資、要不要調度資金。
• 業務主管：從收入 vs 預算看自己這條線達標沒有，會前就知道要先解釋哪幾個月。

因為看的是同一頁、同一段期間的數字，會議上不必再花時間確認「你的營收怎麼跟我的不一樣」。這一頁也順便成了月結的自我檢查表：傳票張數不對、費用曲線突然翹起來，都會在發布給老闆之前先被自己看到。

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帶來什麼

以岩月的情境估算：過去月初要湊出「營收、費用、淨利、資產負債、預算達成」這一組數字，會計得跑四張報表、手工整理一份 Excel，前後大半天；想再加上「逐月趨勢」，還得把過去幾個月的報表逐張跑出來抄成表。改用總帳儀表板後，這一輪變成開頁後十分鐘看完，趨勢圖是現成的、預算比較是現成的，抄寫這一段整個消失——連帶消失的還有抄錯一格沒人發現的風險。以每月省下半天、每季少做一份趨勢整理計，一年就是十幾個工作天。

過去	現在
損益、資產、傳票分散在不同報表，靠人腦拼全貌	一頁彙整，本年度財務數字同時到位
想看逐月變化只能自己抄下來排表	淨利、費用、收入預算逐月自動畫成圖
實際跟預算要另外對	收入 vs 預算長條＋對照表直接比
數字有疑問，得另開程式重設條件重查	點圖表旁的箭頭直達明細報表，期間自動帶好
手工整理的月報表，抄錯了不易察覺	數字直接取自總帳，不經人工轉抄

本年度為主的視角

總帳儀表板以「本年度累計與逐月趨勢」為主軸呈現，讓你掌握今年整體的收入、費用與損益節奏；需要跨年度或特定期間的細部分析，可從儀表板點入對應的明細報表繼續往下查。

預算要先建，比較才有意義

「收入 vs 預算」的預算數字來自總帳的預算編列，若某年度尚未建立預算，圖上的預算序列會呈現為零屬正常；先把當年度預算建好，比較才對得起來。

搭配經營儀表板一起看

總帳儀表板看的是財務面的收入、費用、損益與資產結構；想同時掌握營收、訂單、庫存與應收應付的營運全貌，可搭配 M 主管資訊 · 經營儀表板 使用，兩者互補。

深入操作：N 總帳　｜　損益表　｜　資產負債表　｜　月結後的十二張財務報表，拼成一頁