程式資訊

• 程式 ID：Bankflow
• 所屬子系統：O.銀行票據
• 狀態：stable

資金流量預估表

功能簡介

「資金流量預估表」把目前各銀行帳戶的餘額，加上截止日期以前所有預期的資金進出（應收／應付票據的預兌、資金預估、未沖完的應收應付帳款），逐日累計成一張「未來結餘走勢表」。財務／出納主管用它在一段期間內回答三件事：

1. 各帳戶現在有多少錢？換算本幣是多少？（現有原幣／本幣餘額）
2. 截止日期前還會有哪些錢進出、哪一天進出？（個別帳戶 / 個別彙總明細）
3. 把全部帳戶合起來看，公司整體的資金結餘到哪一天會見底？（全部銀行帳戶頁籤的折線圖與基準線警示）

資料來源橫跨四塊：應收票據（票據收款）、應付票據（票據付款）、資金預測的人工預估，以及尚未沖完的應收應付帳款。它是一張純查詢報表，不會異動任何單據。

前置需求

• 權限：O.銀行票據 → O-110 資金流量預估表 的瀏覽／列印權限。
• 基礎資料：結果的完整度取決於下列資料的維護狀況——

資料	影響的結果
銀行帳戶餘額（銀行每日對帳 / 銀行帳戶查詢）	各帳戶的現有原幣餘額與「期初」起算點
應收票據（票據收款，票況 CA 庫存 / CB 託收）	明細的存入（票據存入）列
應付票據（票據付款，票況 CP 庫存 / CQ 在途）	明細的提出（票據兌現）列
資金預估（資金預測）	明細的預估列（存入／提出）
未沖完應收應付帳款（帳款管理，本幣應收付 > 沖帳本幣）	「帳款」虛擬帳戶的應收／應付列
匯率資料（匯率設定）	帳戶現有本幣餘額的換算匯率；以及條件選「匯率表」時票據／預估的外幣換算匯率

「帳款」是虛擬帳戶

未沖完的應收應付帳款不屬於任何一個真實銀行帳戶，系統會用一個名為 帳款 的虛擬帳戶（依幣別各一筆）把它們列進資金流量，讓你連同票據、預估一起估算未來結餘。

操作步驟

本表是純查詢，操作集中在左側條件面板（BankflowCondition）與工具列的 查詢／列印。

步驟① 設定查詢條件

1. 輸入 截止日期：要預估到哪一天。系統會把「今天 ～ 截止日期」之間所有預期進出都算進來。預設為今天 +2 個月。
2. 選擇 匯率別（外幣換算用）：
   • 立帳日期：用票據／預估單據建立當下的立帳匯率（預設）。
   • 匯率表：改用匯率設定裡「3.其他」類別、截止日期當天的買入匯率重新換算。
3. 輸入 基準線（資金警戒線）：設一個本幣金額當作安全水位，預設 0（代表不警示）。設定後，全部銀行帳戶頁籤裡結餘金額低於這條線的列會以紅底標示，折線圖也會畫一條紅色水平警示線。詳見欄位連動與附加功能。

步驟② 執行查詢

按工具列的 查詢，結果分成三個頁籤：

1. 個別銀行帳戶：上半部是各帳戶的餘額與預估彙總（現有原幣餘額／現有本幣餘額／預估金額／差異金額）；點選上半部某一帳戶，下半部會帶出該帳戶的逐筆資金進出明細（含每筆的結餘原幣／結餘金額），以「期初」起算往後累計。
2. 個別銀行匯總：同樣上半部選帳戶、下半部看明細，差別在下半部是同帳戶同日合併成一列的彙總（同一天的票據存入／票據兌現／預估會併成一列、說明欄標示性質）。
3. 全部銀行帳戶：把所有帳戶合計成一張公司整體的逐日資金流量，左邊是明細格線、右邊是結餘金額折線圖＋基準線紅色警示線。

切換帳戶不必重查

「個別銀行帳戶」與「個別銀行匯總」頁籤上半部點不同帳戶，下半部明細是即時連動的，不需要重新按 查詢。只有改了截止日期、匯率別才需要重查；只改基準線則折線圖／紅底會即時更新。

步驟③ 列印 / 匯出 Excel

工具列 列印 提供三張報表（依當前資料即時帶入）：

報表編號	報表抬頭	對應頁籤
O110-1	個別帳戶資金預估表	個別銀行帳戶（逐筆明細）
O110-2	個別帳戶資金彙總預估表	個別銀行匯總（同日合併）
O110-3	全部帳戶資金預估表	全部銀行帳戶

各頁籤的格線都可在格線上按右鍵 → 匯出 Excel。

欄位說明

查詢條件（BankflowCondition）

欄位	必填	說明／格式／預設
截止日期	✔	預估的最後一天；格式 YYYY/MM/DD。預設 = 今天 +2 個月（DateTime.Now.AddMonths(2)）
匯率別	✔	立帳日期（預設，用單據立帳匯率）或 匯率表（用匯率表「3.其他／買入」重算）。只影響外幣的本幣換算
基準線	—	本幣資金警戒線，預設 0（=不警示）；> 0 才會啟用全部帳戶頁的紅底與折線警示

帳戶彙總列（個別銀行帳戶 / 個別銀行匯總 上半部）

欄位	說明
帳戶代號 / 帳戶簡稱	各銀行帳戶；應收應付帳款顯示為虛擬帳戶 帳款
幣別	帳戶幣別
現有原幣餘額	截止日期當下該帳戶的原幣餘額（來自銀行對帳資料）
匯率	截止日期當天該幣別的「3.其他／買入」匯率（U_Blrate）；本幣帳戶通常為 1。「帳款」虛擬帳戶無餘額，此欄為 0
現有本幣餘額	= 現有原幣餘額 × 匯率（四捨五入到本幣小數位）
預估金額（帳戶預估金額）	= 現有原幣餘額 ＋ 該帳戶截止日期前所有明細的（存入原幣 − 提出原幣）
差異金額	= 預估金額 − 現有原幣餘額（即這段期間的淨進出）

明細列（下半部 / 全部銀行帳戶）

欄位	說明
日期	該筆預期進出的日期（票據用預兌日、帳款用到期日、預估用預估日期）
說明	來源性質＋對象，如「應收票據,客戶簡稱,票號」「(應收帳款),客廠部簡稱,財務單號,備註」「預估,…」、首列為「期初」
存入原幣 / 提出原幣 / 結餘原幣	該帳戶以原幣計的逐筆累計結餘（自期初列起算）
幣別 / 匯率	該筆所用幣別與匯率
存入金額 / 提出金額 / 結餘金額	換算本幣後的逐筆累計結餘

全部銀行帳戶頁籤只有本幣欄位

全部帳戶頁是把所有幣別帳戶換算本幣後才合計的，所以只保留存入金額／提出金額／結餘金額（本幣）三欄，沒有原幣欄。折線圖畫的就是這條 結餘金額。

欄位連動與附加功能

本節彙整「輸入某欄位 / 按某動作後，系統會做什麼」，是本頁最需要留意的部分。

截止日期決定整張表的抓取範圍

當你輸入 截止日期 並按 查詢，系統用它當所有資料來源的上界，分五段抓資料（對應後端 DARB_QRY_BANKFLOW 的五種查詢別）：

1. 帳戶餘額：抓截止日期當下各帳戶的現有原幣餘額，並用匯率設定的「其他／買入」匯率算出現有本幣餘額。
2. 應收票據：抓今天 ～ 截止日期之間、票況為 CA（庫存）或 CB（託收）的票據收款，列為存入。
3. 應付票據：抓今天 ～ 截止日期之間、票況為 CP（庫存）或 CQ（在途）的票據付款，列為提出。
4. 資金預估：抓今天 ～ 截止日期之間的資金預測，依其存入／提出金額列入。
5. 應收應付帳款：抓到期日 ≤ 截止日期且本幣應收付 > 沖帳本幣（即還沒沖完）的 AR／AP 帳款，掛到虛擬帳戶「帳款」，AR 類列存入、AP 類列提出。

票據與預估只抓「今天以後」

票據（存入／提出）與資金預估這三段的起點是今天，不是截止日期往前推。已經過了預兌日／預估日的資料不會再列入；只有未沖完帳款是用「到期日 ≤ 截止日期」整段抓。

匯率別切換會改變外幣換算

選 匯率別＝立帳日期 時，票據（票據收款／票據付款）與資金預測的本幣金額用單據建立時的立帳匯率換算；選 匯率表 時，改用截止日期當天匯率設定「3.其他」類別的買入匯率重算存入／提出金額。帳款列固定用其原單匯率、不受此選項影響。切換後要重新按 查詢 才會重算。

點選帳戶 → 下半部明細即時連動

「個別銀行帳戶」「個別銀行匯總」上半部的帳戶格線，點選某一列（SelectedItem / GroupSelectedItem）時：

• 個別銀行帳戶 下半部立即帶出該「帳戶代號＋幣別」的逐筆明細（Bankflow02）。
• 個別銀行匯總 下半部帶出該帳戶的同日合併明細（Bankflow01）。

查詢完成時系統會自動選取第一個帳戶，所以一查完就先看到第一個帳戶的明細，不必再手動點。

期初列與逐筆結餘的算法

每個帳戶明細的第一列固定是 期初列（說明欄顯示「期初」），等於該帳戶的現有餘額；之後每一筆往下，結餘 = 上一列結餘 ＋ 本列存入 − 本列提出，原幣與本幣各算一條（SetBalanceAmount）。這就是明細裡 結餘原幣 / 結餘金額 的來源；全部銀行帳戶頁的結餘金額則由 SetOrder 把每日淨額累加而得，也是折線圖那條線的資料。

同日多筆會被合併（個別銀行匯總 / 全部銀行帳戶）

同一帳戶同一天若有多筆進出，「個別銀行匯總」會把它們併成一列：金額相加，說明欄則依性質標上「票據存入」「票據兌現」「預估」等字樣（對應 VFP 的同日彙總邏輯）。「全部銀行帳戶」再把所有帳戶同一天的本幣金額合計成公司整體的單日進出。

基準線資金警戒線（新版特色）

這是新版相對 VFP 增加的視覺化功能，集中在全部銀行帳戶頁籤：

1. 紅底警示：當你在條件面板把 基準線（BaseLine）設成大於 0 的金額，明細格線中結餘金額 < 基準線的列會套上半透明紅底（由 BankflowBaseLineRowBackgroundConverter 即時判斷）。基準線 = 0 時不警示、維持原色。
2. 折線圖：右側 RadCartesianChart 以日期為 X 軸、結餘金額為 Y 軸畫出公司整體資金結餘走勢；同一天有多筆時，圖上只取當日最後一筆（收盤結餘）（Bankflow03Chart 依日期 GroupBy 後取 Last）。
3. 紅色警示線：圖上會畫一條對應基準線值的紅色水平線（CartesianGridLineAnnotation），一眼就能看出折線在哪一天跌破安全水位。

紅底只在全部銀行帳戶頁

紅底警示只套在全部銀行帳戶頁的格線（bankflow03DataGrid 的 RowStyle）；「個別銀行帳戶」「個別銀行匯總」兩頁的明細格線沒有套用基準線紅底。

改基準線不必重查

基準線是純前端比較，改完數值，紅底與紅色警示線會即時更新，不需要重新按 查詢。

列印與 Excel 匯出

• 工具列 列印（GetReports）提供 O110-1～O110-3 三張報表（見步驟③），列印資料即時取自目前查詢結果（GetReportParameters 把三個來源各自轉成報表 POCO）。
• 每個頁籤的格線都支援右鍵匯出 Excel。
• 報表來源說明若含票據號碼，列印時會把票號從說明中移除、改放票據號碼欄，避免重複顯示。

常見問題

按查詢後三個頁籤都是空的？

最常見原因是截止日期太近——票據、預估只抓「今天 ～ 截止日期」之間的資料，若這段期間沒有任何預兌票據／預估／到期帳款，明細自然是空的。請把截止日期往後拉（預設是今天 +2 個月），並確認區間內確實有對應的票據收付、資金預估或未沖完帳款。

外幣帳戶的本幣金額看起來怪怪的 / 跟總帳對不起來？

本表的本幣換算是估算值：現有本幣餘額用截止日期當天「3.其他／買入」匯率換算，票據／預估則依「匯率別」選擇用立帳匯率或匯率表換算。它的用途是預估未來結餘，不等於總帳的入帳金額。若想換一組匯率，把匯率別改成 匯率表 再重查。

「帳款」這個帳戶是什麼？我沒有開這個銀行帳戶。

「帳款」是系統虛擬出來的帳戶，用來把未沖完的應收應付帳款（帳款管理）一起納入資金預估。它依幣別各列一筆，不是真實銀行帳戶，也不會出現在銀行帳戶主檔裡。

基準線設了卻沒看到紅底或警示線？

請確認三點：(1) 基準線必須大於 0，設 0 代表停用警示；(2) 紅底與折線警示線只出現在全部銀行帳戶頁籤，個別帳戶／匯總兩頁的明細不會變紅；(3) 要有結餘金額低於基準線的列才會變紅。若整段期間結餘都在水位以上，就不會有紅色。

預估金額和差異金額是怎麼算的？

預估金額 = 該帳戶現有原幣餘額 ＋ 截止日期前所有明細的（存入原幣 − 提出原幣）；差異金額 = 預估金額 − 現有原幣餘額，也就是這段期間的淨進出。若某帳戶在區間內完全沒有票據／預估／帳款，預估金額會等於現有餘額、差異為 0。

為什麼有些票據沒被列進來？

票據只抓特定票況：應收票據限 CA（庫存）、CB（託收）；應付票據限 CP（庫存）、CQ（在途）。已兌現、退票、作廢等其他票況不會列入資金流量。可到票據查詢（收款）／票據查詢（付款）確認票況。

相關功能

• 票據收款 — 應收票據來源
• 票據付款 — 應付票據來源
• 資金預測 — 人工資金預估來源
• 銀行每日對帳 — 帳戶餘額來源
• 銀行帳戶查詢 — 查單一帳戶餘額明細
• 匯率設定 — 外幣換算匯率
• 票據查詢（收款） / 票據查詢（付款） — 確認票況
• 帳款管理 — 應收應付帳款明細

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需補截圖清單

以下截圖待功能 runtime 驗收後補拍（放 docs/O-Check/images/）：

1. bankflow-step1.png — 條件面板（截止日期 / 匯率別 / 基準線）
2. bankflow-step2.png — 查詢結果三頁籤，建議以「全部銀行帳戶」頁為主畫面，呈現結餘折線圖、基準線紅色警示線與跌破水位的紅底列